Jeder der Geld am Kapitalmarkt investiert sollte sich zuvor über seine Anlagestrategie Gedanken machen, denn ohne langfristigen Plan und tiefem Verständnis dafür warum und wie man gewisse Anlagen tätigt werden positive Ergebnisse ausbleiben oder nur aufgrund eines glücklichen Zufalls eintreten. Somit gehören Kenntnisse zu den wichtigsten Anlagestrategien zu den Grundlagen der Geldanlage, da sie für jeden Investor relevant sind und verstanden werden sollten.
Passiv vs. aktiv investieren
Passiv Investieren
Die passive Anlagestrategie konzentriert sich hauptsächlich auf das Indexinvestieren, das heißt man investiert nicht aktiv in einzelne Aktien, sondern breit gestreut in einen ETF der einen Index abbildet.
Somit kann man von der Wertentwicklung einzelner Branchen, Länder oder der ganzen Welt profitieren. Investiert man also in einen Indexfonds der die amerikanische Wirtschaft abbildet wie beispielsweise den S&P 500, wird man solange die amerikanische Wirtschaft wächst positive Renditen erwirtschaften. Demzufolge spekuliert man also darauf, dass die amerikanische Wirtschaft auf Dauer und im Hinblick auf historische Daten auch in Zukunft floriert. Diese Strategie ermöglicht es somit langfristig an den allgemeinen Renditen des Marktes teilzuhaben, ohne sich auf die Auswahl einzelner Titel oder das aktive Management konzentrieren zu müssen. Das passive Investieren mit Indexfonds oder ETFs kann eine solide und kostengünstige Option für Anleger sein, die eine breite Marktteilnahme, Diversifikation und langfristige Perspektive suchen, ohne sich intensiv mit der individuellen Wertpapierauswahl auseinandersetzen zu wollen.
Aktiv Investieren
Beim aktiven Investieren hingegen wähle ich oder ein von mir beauftragter Portfoliomanager aktiv einzelne Aktien aus von denen man sich eine positive Wertentwicklung erwartet.
Die aktive Anlagestrategie konzentriert sich also darauf, durch gezielte Auswahl und aktives Management von Wertpapieren eine Überrendite gegenüber dem Markt zu erzielen. Aktive Anleger analysieren intensiv Markt- und Unternehmensdaten, um unterbewertete Aktien oder Anleihen zu identifizieren und auch von kurzfristigen Chancen zu profitieren. Diese Strategie erfordert kontinuierliches Monitoring und eine aktive Anpassung des Portfolios, kann aber potenziell überdurchschnittliche Renditen generieren. Die aktive Anlagestrategie eignet sich für Anleger mit Fachkenntnissen und einer aktiven Risikobereitschaft, die bereit sind, Zeit und Ressourcen in die aktive Verwaltung ihres Portfolios zu investieren. Weiter lassen sich wiederum zahlreiche diverse Strategien beim aktiven investieren identifizieren, wie beispielsweise das Value Investing, Growth Investing oder die Dividendenstrategie.
Spezifischen Anlagestrategien
Value Investing ist eine Anlagestrategie, bei der man nach unterbewerteten Wertpapieren sucht und diese kauft, in der Erwartung, dass sich ihr Wert im Laufe der Zeit erhöht. Beim Value Investing analysiert man sorgfältig Fundamentaldaten wie das Kurs-Gewinn-Verhältnis (KGV) und den Buchwert eines Unternehmens, um festzustellen, ob der Marktpreis unter dem tatsächlichen Wert liegt. Man investiert in solide Unternehmen, die man für ein Potenzial für zukünftiges Wachstum hält, aber am Markt möglicherweise nicht angemessen bewertet sind. Diese Strategie erfordert Geduld, da es einige Zeit dauern kann, bis der Markt den wahren Wert eines Unternehmens erkennt. Value Investing kann eine attraktive Option sein, wenn man auflangfristiges Wachstum setzt und bereit ist, solide Unternehmen zu niedrigen Preisen zu erwerben.
Growth Investing ist eine Anlagestrategie, bei der man in Unternehmen investiert, die ein hohes Gewinnwachstumspotenzial aufweisen. Man sucht gezielt nach Unternehmen, die in innovativen Branchen tätig sind, neue Produkte entwickeln oder in Märkten mit starkem Wachstumspotenzial agieren. Beim Growth Investing liegt der Fokus auf der Investition in Unternehmen, die voraussichtlich überdurchschnittliche Renditen erzielen werden. Diese Strategie kann höhere Risiken beinhalten, da man auf das zukünftige Wachstumspotenzial von Unternehmen setzt, die möglicherweise noch keine etablierte Erfolgsbilanz und Historie haben. Growth Investing kann eine attraktive Option sein, wenn man bereit ist, höhere Risiken einzugehen und auf langfristiges Wachstum setzt.
Die Buy-and-Hold-Strategie ist eine Anlagestrategie, bei der man Wertpapiere langfristig hält, unabhängig von kurzfristigen Marktschwankungen. Anstatt aktiv zu handeln und häufig Positionen zu wechseln, setzt man auf die langfristige Wertsteigerung der investierten Vermögenswerte. Diese Strategie basiert auf der Überzeugung, dass sich die Märkte und die Wirtschaft langfristig positiv entwickeln und wird häufig durch das Indexinvestieren verfolgt. Durch das Halten von Anlagen über einen längeren Zeitraum kann man von der potenziellen Wertsteigerung und Dividendenausschüttungen profitieren. Die Buy-and-Hold-Strategie erfordert Geduld, Disziplin und eine langfristige Perspektive. Es kann eine solide Option für Anleger sein, die nicht auf kurzfristige Marktbewegungen reagieren möchten und langfristig von den Erträgen ihrer Investitionen profitieren wollen.
Die Dividendenstrategie ist eine Anlagestrategie, bei der man gezielt in Unternehmen investiert, die regelmäßige Dividendenausschüttungen tätigen. Bei dieser Strategie liegt der Fokus darauf, Einkommen aus den Dividendenrenditen der investierten Unternehmen zu generieren und eignet sich damit besonders wenn man von dem Investierten Vermögen seinen Lebensunterhalt bestreiten möchte. Die Dividendenstrategie bietet potenziell regelmäßige Einnahmen, unabhängig von der Entwicklung des Aktienkurses. Man wählt dabei Unternehmen aus, die stabile Gewinne erwirtschaften und in der Lage sind, einen Teil dieser Gewinne als Dividenden an die Aktionäre auszuschütten. Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass Dividenden nicht garantiert sind und von den Unternehmensergebnissen abhängen. Die Dividendenstrategie kann attraktiv sein für Anleger, die langfristig auf solide, dividendenstarke Unternehmen setzen wollen und daraus ein regelmäßiges Einkommen generieren möchten ohne Aktien zu verkaufen.
Wie gehen wir vor?
Breidenbach von Schlieffen verfolgt eine Multi-Manager-Strategie. Demnach werden Portfoliomanager und damit Anlagestrategien über unterschiedliche Anlagearten, vornehmlich Aktien und Anleihen, je nach Risikotragfähigkeit sowie individuellen Bedürfnissen der Kunden hinweg ausgewählt. Bei der Auswahl der Portfoliomanager bzw. Fondsmanager achten wir auf unterschiedliche Faktoren, wie Rendite, Volatilität, Kosten, Erfahrung des Managers, Fondsvolumen, Krisentest, Zugang und vieles mehr. Folglich ergeben sich die Strategien Defensiv, Ausgewogen, Dynamisch und Risiko, die dann die Risikoaffinität der der einzelnen Kundenprofile abbilden, es vermieden wird, dass Personen eine Anlagestrategie zugewiesen wird die nicht zu deren persönlichen Anlagezielen passt. Über diese Strategie erzielen wir eine optimale Diversifikation für unterschiedliche Anlageziele.
Fazit
„Da Sie nun die grundlegenden Anlagestrategien und Anlagearten kennen, können sich sich jetzt Gedanken darüber machen wie und in was Sie investieren möchten“
Magnus von Schlieffen
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